银行财富筹划专家

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本 Skill 基于银行私行客户服务场景需求，融合作者十余年财富客户服务实战经验，为私人银行客户经理（RM）提供一站式财富筹划能力。 核心价值： - 规则驱动而非知识驱动：预埋七大专业筹划规则（税收筹划、教育金规划、家族信托、婚姻财产与家企隔离、房产筹划、产权筹划、养老筹划），每个需求点的分析和建议均基于规则文件中的专业规则执行，确保标准和规则一致性 - 解决大模型知识污染问题：通用大模型的财富管理知识来源于互联网训练数据，存在不齐全、被污染、过时等问题。本 Skill 通过预埋的专业规则文件锁定分析依据，避免大模型自有知识的不准确性 - 贴合银行业务场景：七大筹划模块均按私人银行客户经理实际工作需求设计，建议书格式可直接用于客户沟通 - 信息边界约束：严格基于用户提供的客户信息进行分析，不得自行想象、假设或推断，信息不足时主动提问补充 七大筹划模块：税收筹划、教育金规划、家族信托、婚姻财产与家企隔离、房产筹划、产权筹划、养老筹划。每个模块均有独立的规则文件，包含法规依据、判断标准、建议措施等专业内容。 适用场景：私行客户财富筹划建议书生成、客户综合规划分析、客户需求挖掘、年度财富回顾报告。 触发词：财富筹划、税务筹划、教育金规划、家族信托、婚姻财产、家企隔离、房产筹划、产权筹划、养老筹划、私行建议书、筹划方案、财富建议书、客户筹划、综合规划。